在交大高金“家族财富首席投资官”五期班里，讲台不只属于教授——每个模块，都有一位学员站上讲台。他们来自不同行业、背景各异，但都有一个共同点：身经百战。他们带着一手经验和深度思考走进课堂，也带着沉淀多年的方法论上台开讲。

这个环节正是「家财开讲」。

从2025年11月家财五期班开学至今，五位学员先后上台开讲，内容涵盖股权税筹与财务架构、身份规划与升学路径、沪市新政与楼市研判、家事与企业法律筹划、FOF配置在家办应用等。

没有空洞的理论，全是日常工作中的实战打法以及实际问题中沉淀而来的逻辑判断。

让我们一起走近「家财开讲」的高光时刻。

第1讲股权税筹+财务架构：集团化运营的双重护城河

王德林

杭州智见控股集团有限公司副总裁（财务）、家财五期班学员

首期「家财开讲」由王德林带来题为《股权税筹+财务架构：集团化运营的双重护城河》的专题分享，他从股权架构设计与财务组织架构两个维度，系统阐述了企业集团化运营中的核心财税逻辑与管控体系。

在股权架构的税务筹划层面，他结合拟上市公司的实务案例，深入剖析了股权划转、资产整合、业务剥离及海外投资架构搭建中的关键税务考量。他详细解读了不同持股主体在分红及股权转让中的税负差异，并分享了如何通过“先分后转”、特殊性税务处理等合规方式实现税负优化。在海外架构搭建方面，他系统比较了香港、新加坡、迪拜等地家办的税务优势，并引入新加坡可变资本公司（VCC）基金架构，探讨其在资产保全、隐私保护与税务豁免方面的综合价值。

在集团型财务组织架构方面，他以自身所在企业为例，展示了一个覆盖会计核算、资金管理、业财融合、投资管理及拟IPO财务板块的现代化财务体系，为学员们提供了可借鉴的财务组织建设范本。

第2讲身份规划与升学路径

葛 林

杭州外世出国咨询有限公司总经理、家财五期班学员

在本期“家财开讲”环节，葛林同学带来了题为《身份规划与升学路径》的专题分享。她以2025年全球14.2万高净值人士跨国迁移的数据开篇，指出这背后是“人、财、未来”三位一体的综合考量——既关乎全球通行便利与资产配置，更指向子女教育赛道的拓宽。

面对国内高考持续高位竞争，葛林同学重点对比了不同生源的报考资格与升学路径差异，帮助学员厘清不同身份背后的教育红利。她指出，身份规划的底层逻辑是“出去是为了更好地归来”——为家族下一代拓宽选择空间，而非简单地“离开”。最后，她简要提及了CRS下身份规划与税务合规的关联，提醒学员在规划身份的同时需同步关注税务责任的梳理与安排。

第3讲“沪七条”新政出台两月楼市变化与全年趋势

祝满青

上海政达宸信息科技有限公司总经理、家财五期班学员

本期，祝满清同学围绕“沪七条”新政出台两月楼市变化与全年趋势，为同学们带来专题分享。他梳理了新政核心内容，并给出判断：新政属于强刺激，二手房量价拐点已确立，新房结构性回暖，豪宅市场边际改善。他认为，二手房是市场化指标，其量价回升意味着市场已从买方转向卖方，止跌回稳拐点基本确立。关于豪宅，市场仍处于可挑选期，买家可关注具备长期稀缺性的房源；刚需底部已基本确立，改善型若无家庭结构变化则不必急于置换。

在板块选择上，环线论已被板块论替代。他强调，当前市场供过于求，买房核心逻辑是稀缺性——土地不可再生、核心地段不可复制、优质资源限量供给，只有具备绝对稀缺性的资产才能穿越周期。

第4讲软着陆——破解财富规划中的隐形雷区

邹 宁

北京国枫（上海）律师事务所合伙人、家财五期班学员

本期，邹宁同学作《软着陆——破解财富规划中的隐形雷区》专题分享。聚焦婚姻家庭和企业治理联动中的财富治理深层命题。她以“隐形共债”为切入点，系统廓清夫妻共同债务的三种法定认定类型，并重点就“夫妻共同生产经营”这一裁量弹性极大的司法标准，展开穿透式实务剖析。

在风险隔离层面，邹宁提炼婚姻财产协议三大操作精要：物权归属界定、债务责任边界锁定及第三人告知义务补强，强调所有防护工具须于债务风险形成前布局，方能具备法律“护城河”效应。她还给出了切断风险链条的具体建议：不让配偶在关联公司挂名、规范财务管理、搭建防火墙公司持股架构，以及对赌协议中设计配偶免责条款。

传承维度上，邹宁以真实案例，剖解多结构家庭传承的内在张力，逐一揭示实践痛点。并援引《民法典》遗产管理人制度与遗嘱信托，倡导以“信任人”选任与制度理性替代人性或然性。针对家族传承安排，她归纳“系统统筹、规划前置、程序协同、动态调整”四大联动法则，实现家族财富、代际传承中的风险“软着陆”。

第5讲FOF资产配置在家族办公室中的实践

吴 迪

东方嘉石联合家族办公室创始合伙人、秋水高通私募基金管理（上海）有限公司创始人、家财五期班学员

在分享中，吴迪同学系统梳理了FOF在家族办公室中的价值与实操方法。她首先回顾了经典资产配置模型——永久组合和全天候组合。用美股、日股、A股三大市场的数据，展示了简单分散化配置的效果。“资产配置多元化是投资中唯一的免费午餐。”吴迪引用诺奖得主哈里·马克维茨的名言总结道。

由此引出家族办公室为什么需要FOF——财富管理的目标不是博取短期暴利，而是通过多资产配置实现细水长流的稳健增值。单一资产或单一策略难以穿越周期，而FOF通过多资产、多策略、多团队的组合配置，能够进一步平滑波动、控制回撤，在更低风险下实现更优收益。

在方法论上，吴迪认为宏观研究比管理人研究更重要，研究宏观和策略本身比研究团队更重要——只要策略对、宏观环境把控对，基金管理人只是实现目标的工具。公司提供全方位客户配置解决方案，并自主研发了FOF管理系统，已接入AI大模型辅助投资决策。分享结束后，吴迪与学员们就家族办公室资产配置等话题进行了深入交流。

为什么「家财开讲」能成为家财班最受欢迎的环节之一？

在这里，知识是流动的。台下同学收获实战智慧，台上分享者也在准备和讲授中完成了对自己知识体系的重新梳理——分享是最好的内化。在这里，你不再只是和同学一起听课——你还会在课后，听到TA分享自己真正擅长的事。

如果说专家授课是家财班奠定认知的骨架，企业参访是开拓视野的窗口，「家财说」是链接行业前沿的桥梁，那么「家财开讲」就是这个课程生态里最鲜活的生命力——它们共同构成了高金家财班独有的学习生态。

家财六期招生进行中，11月即将正式开班。

如果你也希望成为家财班的一员，欢迎加入！

内容来源｜上海高级金融学院EED

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