江西
重要提醒：近期很多假冒律本律师名义对外宣传，及抄袭律本律师团队原创文章，挪用律本律师团队成功案例，请大家认准该官方唯一公众号！认准原创！谨防被骗！
律本律师团队，解决银行卡冻结难题，为你保驾护航！
近期，很多当事人咨询律本律师团队，自己在网络上贷款，贷款工作人员自称系正规贷款平台，也签署了贷款中介服务合同、对方也提供了证件信息及身份证照片、对方也有经营场地，怎么自己刷流水后银行卡马上就被冻结了？怎么会被纳入涉案账户管控了？
这是因为“刷流水”行为本身在客观上就属于一种“帮助犯罪团伙转移犯罪资金的行为”，你需要将银行卡及密码、或者手机网银及验证码等信息交付给对方，属于典型的出借银行卡之情形，有的情况是按对方要求提供银行账户收款后按要求汇出款项，二者都属于帮助了对方转移资产，虽然在主观上可能不清楚参与了转移犯罪资金的情形，但客观上确系帮助了犯罪团伙转移资产。
案情简介
朱某系一家正规企业工作人员，由于自身资金需要在网络上咨询贷款事宜后，有位自称系专业办理银行贷款的工作人员联系到朱某沟通，对方提出需要包装流水，让朱某提供位置，会安排业务经理前往现场办理包装流水手续后即可下发贷款。基于对方的话术，朱某确认对方系正规贷款机构人员，按照对方的指示与对方安排的人员办理了包装流水手续，在办理过程中，对方人员拿朱某的银行流水操作进出几笔款项。
次日，朱某联系对方询问贷款下发情况，对方直接失联。过了一天，朱某的银行卡就被公安冻结，此时，朱某才意识到自己被骗了。朱某也立即前往本地公安报警被骗事宜，如实反馈被骗贷款经过，本地公安也进行了询问，保留了相关聊天记录等证明材料。
朱某联系银行查询发现被异地公安机关冻结，朱某也前往异地公安机关配合调查如实说明涉案情况及配合办理手续，异地公安机关告知已办理解冻措施，但朱某由于该涉案冻结被纳入涉案账户管控，名下所有银行卡均无法正常使用，朱某联系异地公安及本地公安很长时间均未果，故前往律本律师团队咨询后，委托律本律师团队办理解除涉案账户管控事宜。
承办经过
律本律师团队接受朱某委托后，详细了解朱某被骗刷流水的情况经过及处理银行卡解冻的办理经过，指导朱某提供配套证明材料，分析研判案件处理方案。
律本律师团队联系异地冻结公安沟通并取得未涉案证明，了解到上报涉案账户管控公安，向管控公安递交解除管控申请文书，详细陈述朱某被骗经过，沟通法律意见。一开始，管控公安认为朱某虽然是被骗，但是客观上存在帮信的行为，也存在出借银行卡的情形，拒绝办理解除管控手续措施。律本律师团队进一步沟通法律意见，也进一步说明异地公安明确排除涉案嫌疑的意见，经过不断往返沟通，管控公安同意办理解除涉案账户/公安部总对总管控措施，经过层层上报审批处理，管控公安反馈已审批通过解除管控名单。
由于朱某银行卡被管控时间太长，朱某在解除管控名单后，向受到影响的银行配合递交材料，陆陆续续也恢复了名下银行卡的管控措施，朱某也可以在银行办理开卡业务。虽然历经波折，但好在成功帮助当事人解除管控，恢复功能。
律本建议
1.凡是以办理贷款要求提供银行卡刷流水为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。
2.办理贷款一定到正规金融机构办理，正规贷款在放款前不会收取任何费用，不会拿你的银行卡帮你刷流水，也不会索要你的银行卡、U盾、手机卡，更不会索要专属于你的账户密码。
3.银行卡开户人、电话卡开卡人如果将本人的银行卡、电话卡以出售、租借等方式提供给他人用于电信网络诈骗或者其他违法犯罪的，公安机关将依法追究其法律责任。
4.天下不会掉馅饼，请树立正确的金钱观，不要因为蝇头小利而出售、出租、出借个人身份证件、银行卡、支付宝账户等，成为不法分子的帮凶。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
